Бизнес получил 2 трлн рублей кредитов
Объем кредитов, предоставленных в январе — сентябре 2017 года юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, увеличился по отношению к такому же периоду 2016 года в обоих округах практически одинаково — почти на 11%, составив в ЮФО 1824 млрд руб., в СКФО — 166 млрд руб. Представители малого и среднего бизнеса получили банковских кредитов в ЮФО 435 млрд руб., в СКФО — 82 млрд руб. Увеличилась кредитная поддержка предприятий сельского хозяйства. В ЮФО выдача кредитов сельхозпроизводителям за 9 месяцев текущего года выросла на 11,4%, составив 133 млрд руб., в СКФО — на 25,3%, составив 32 млрд руб.
На рост кредитования существенно повлияло снижение ставок. В сентябре 2017 года по сравнению с аналогичным месяцем 2016 года средневзвешенные процентные ставки по кредитам юридическим лицам в ЮФО уменьшились на 1,9 п.п. до 10,6%, в СКФО — на 1,7 п.п. до 11,0%.
Кредитование граждан выросло более чем на четверть
Объем кредитов населению в январе — сентябре 2017 года в ЮФО составил 494 млрд руб. (рост по отношению к аналогичному периоду прошлого года на 27%), в СКФО — 154 млрд руб. (рост на 29%). Розничный кредитный портфель по сравнению с началом текущего года в двух федеральных округах увеличился практически одинаково (на 8,7% и 8,4%), составив 957 и 322 млрд руб. соответственно. В обоих округах активизировалось как ипотечное, так и неипотечное (в том числе потребительское) кредитование.
Активизацию кредитования стимулировало, прежде всего, уменьшение стоимости заемных средств. В сентябре текущего года средневзвешенные процентные ставки по предоставленным кредитам населению снизились по сравнению с тем же месяцем прошлого года в обоих округах одинаково — на 2,7 п.п., составив в ЮФО 14%, в СКФО —15%.
Ипотека выросла на треть
Жители ЮФО в январе — сентябре 2017 года получили 89 млрд руб. ипотечных кредитов, что на 30% превышает показатель аналогичного периода прошлого года. В СКФО объем выдачи увеличился на 20% и составил 26 млрд руб.
«Росту ипотеки способствовало улучшение условий банковского кредитования, прежде всего ценовых. Вслед за снижением ключевой ставки Банком России банки снижали ставки по кредитам, в том числе ипотечным. Кроме того, в отдельных субъектах рынок ипотеки стимулируют региональные программы», — отметил Олег Киселев, начальник Южного ГУ Банка России.
Если в январе — сентябре 2016 года процентная ставка по кредитам в рублях, предоставленным заемщикам Юга и Северного Кавказа, составляла 12,7% и 12,9%, то в январе — сентябре 2017 года — 11,1% и 11,2% соответственно (исторически минимальные значения).
Банки привлекли 2,6 трлн рублей
Объем привлеченных на территории ЮФО и СКФО средств клиентов за 9 месяцев 2017 года увеличился на 3,7% и 1,1%, составив 2,1 трлн руб. и 502,2 млрд руб. соответственно (общероссийский показатель вырос на 3,5%).
Преобладающий объем средств (75%) приходился на вклады населения. Банковские вклады сохраняют свою привлекательность как средство сбережений. Приток вкладов продолжается, несмотря на уменьшение депозитных ставок. Средняя доходность вкладов населения ЮФО и СКФО в сентябре текущего года составила 5,1%, что на 2,2 п.п. выше уровня инфляции в этом месяце (в сентябре в обоих округах инфляция составила 2,9%). Основная часть средств населения привлечена в национальной валюте.
Инфляция продолжает обновлять исторический минимум
В октябре 2017 года годовая инфляция в Южном федеральном округе понизилась по сравнению с сентябрем 2017 года (с 2,9% до 2,6%). По большинству товаров и услуг (65%) рост цен не превышал 4%. Замедление роста потребительских цен отмечалось по всем регионам округа и соответствовало общероссийской динамике (снижение с 3,0% до 2,7%).
Индекс потребительских цен в ЮФО продолжает оставаться ниже общероссийского показателя вследствие более интенсивного замедления роста цен на непродовольственные товары (с 2,7% в сентябре до 2,3% в октябре против 3,1% и 2,8% по России соответственно), а также вследствие пониженного уровня продовольственной инфляции (1,1% против 1,6% в целом по России).
На фоне снижения инфляции в ЮФО большинство предприятий реального сектора не планируют повышать цены на свою продукцию. При этом в среднесрочной перспективе сохраняется тенденция к дальнейшему снижению инфляционных ожиданий.
По материалам Южного ГУ Банка России
